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快钱或将因涉嫌洗钱而没法获得首批支付业务许可证

发布时间:2020-03-10 10:21:53 阅读: 来源:防火涂料厂家

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最近,国内独立第三方支付平台快钱的遭受,可谓瞬间天堂、霎那地狱。

一边是6月10日快钱宣称已主动向央行及国内各大商业银行发出《关于联合治理钓鱼网站》的申请;一边是6月21日公安部官方网站通报称,在江苏苏州侦破的乐天堂开设赌场案中,抓获第三方支付平台快钱公司的高级管理人员梅某。经查,梅某与境外赌博团体勾结,协助境外赌博团体流转资金30余亿元,快钱公司从中获利1700余万元。

后者带来的影响明显更严重。随着《非金融机构支付服务管理办法》?下称《办法》 的出台,快钱也许将因涉嫌洗钱而没法获得首批《支付业务许可证》。

撞上枪口了

6月21日,央行出台《非金融机构支付服务管理办法》以规范非金融机构支付业务。《办法》将于今年9月1日起实施,要求所有从事第三方支付的企业,必须在实行之日起一年内申请获得《支付业务许可证》,否则不得从事网络支付。至此,用时5年,3易其稿的国内第三方支付管理办法终究正式公布。

易观国际高级分析师曹飞表示,央行出台《办法》最重要的意义在于央行认可了非金融支付机构的行业地位,并将其纳入央行的监管范围。

近年来,国内第三方支付行业发展迅猛。艾瑞咨询数据显示,2009年,中国第三方支付市场年度交易范围已达6000亿元。巨大的金融蛋糕还有继续高速扩大的可能。艾瑞咨询预测,到2012年中国电子支付行业交易范围将超过2万亿元。

但是,此前的多年里,第三方支付行业一直在灰色地带中前行,除带来大量沉淀资金的使用风险外,也增加了洗钱、套现、赌博、讹诈等非法活动的可能性,虚拟货币对实体货币的正常运行也造成了一定冲击。

为了规范非金融机构支付业务,央行自去年开始已展开对第三方支付企业的调查登记。据不完全统计,全国约有300家企业从事第三方支付,大多集中在北京、上海、广东等地,业务种类覆盖网上支付、电子货币发行与清算、银行卡和票据跨行清算及集中代收付等。

曹飞认为,《办法》的出台对现有第三方支付市场的主要厂商影响不会太大,门坎也不高,有可能被监管淘汰的企业主要是在市场竞争中处于劣势的小企业。

但曹飞所说的主要厂商也许不包括快钱。就在央行管理办法发布的当天,公安部官网通报快钱在江苏苏州侦破的乐天堂开设赌场案中涉嫌洗钱。该消息使得这个市场排名第四的支付公司堕入窘境,快钱能否顺利取得首批牌照成为业内关注的焦点。由于,《办法》明确规定,申请《支付业务许可证》的支付企业,须最近3年内未因利用支付业务实行违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。

快钱在发给本报的声明中称公安部通报的梅姓员工并不是快钱高层管理人员,同时快钱与商户所签订的合作均属于正规业务范畴。但商户却采取歹意隐瞒手段,在正规业务的掩护下,从事非法交易,严重违背了双方合作的条约。快钱在发现可疑问题后,在第一时间配合公安部门冻结了该商户的资金和账户,以实际行动积极配合警方的侦破工作。

一名接近快钱公司的人士对中国经济时报表示,快钱刚好撞到了央行公布《办法》的时间当口。媒体报道快钱获利1700万余元是其依照流转资金30余亿元5.4的比例收取的费用,其他支付企业收取黄色网站的手续费比例高达15至20。如何辨认并监控违规资金,对支付公司而言是个困难。一些不法分子会假装成正规公司,编造正常的资金来往信息。

在这个关键时刻,快钱被爆出涉嫌洗钱的传闻,不是偶然的。一名不愿具名的行业分析师对本报记者表示,前脚出问题,后脚出方案,方显政府监管得力。支付行业有自己的潜规则,快钱一方面玩得太大,一方面运气不好撞枪口上了。

同一起跑线

虽然《办法》刚1出台,排名靠前的几家支付企业均表示对取得首批牌照持乐观态度,但其实大家站在了同一起跑线上。一名不愿具名的支付企业人员对本报表示,如果严格依照该《办法》规定的行业申请资历认证规定,一些牌照热门企业也不能不为自己这几年犯下的毛病埋单,从而失去第三方支付行业的从业资历,就连行业龙头支付宝也不例外。

翻开第三方支付行业的发展史,记者发现各大支付企业在此进程中都出现过或大或小的违法行为,或见诸报端,或被监管部门通报。比如,最近支付宝参与河北沧州第一赌博大案,易宝支付为黄色网站提供支付服务被央视《新闻调查》暴光,和汇付天下参与江苏南京明 网站赌博案等。

而撞上枪口的快钱也有话要说,其发表的声明称,近期一些竞争对手在业界歹意散布和夸大快钱的负面消息,我们认为此举对全部电子支付产业的发展不利。在全部电子支付走向合规化的进程中,需要全行业团结起来,把产业做大做强,而不是相互倾轧。

快钱表示,未来,我们将继续积极响应央行的政策和号令,根据管理办法的规定,做好本身业务的合规工作。我们对申请获得《支付业务许可证》充满信心。

对快钱能否进入首批获得牌照的名单,曹飞以这个问题比较敏感为由谢绝判断,不过,《办法》出台以后,肯定会在一定程度上控制支付行业的非法活动。而快钱在声明中也认为,随着央行管理办法的出台,将对此段时间内各主要支付公司所暴露出来的涉黄、信用卡套现、洗钱及涉赌等行动起到积极的监督作用。

上述接近快钱的人士向本报记者泄漏,在此次通报的案件中,快钱并未遭到处罚,梅某当时只是协助调查。一年的缓冲期对快钱而言,一样存在。。

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